Вступ 4 Розділ 1. Необхідність, сутність та основні завдання банківського нагляду 8 1.1 Необхідність здійснення банківського нагляду 8 1.2 Базові принципи ефективного банківського нагляду 12 1.3 Сутність та завдання банківського нагляду 19 Розділ 2. Організація системи банківського нагляду ЗО 2.1 Світовий досвід організації банківського нагляду 3О 2.2 Організація банківського нагляду в Україні 39 Розділ 3. Державна реєстрація банків в Україні та ліцензування банківської діяльності 46 3.1 Створення і державна реєстрація банків 46 3.2 Порядок надання банкам ліцензій і письмових дозволів на здійснення банківських операцій 74 Розділ 4. Пруденційний нагляд за діяльністю банків 101 4.1 Здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю банків 105 4.2 Система раннього реагування і упереджувальних заходів 145 4.3 Оргіанізація інспектування діяльності банків 153 4.3.1 Планування інспекційних перевірок 154 4.3.2 Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою САМЕLS 166 Розділ 5. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства 196 5.1. Заходи впливу і організація їх застосування 196 5.2. Запровадження тимчасової адміністрації в банках 214 5.3 Ліквідація банків 224 Розділ 6. Перспективи подальшого вдосконалення системи банківського нагляду 237 6.1 Проблеми і завдання банківського нагляду в контексті Концепції розвитку банківської системи до 2005 року 237 6.2 Нагляд на основі системи оцінки ризиків 245 6.3 Основні вимоги FАТF і організація боротьби з легалізацією “брудних грошей” у банківському секторі економіки 255 Список використаної літератури 267

У навчальному посібнику розглянуто питання необхідності та сучасної побудови служби банківського нагляду Національного банку України. В посібнику розкриваються основні засади регулювання діяльності банків в Україні і нагляду за їх діяльністю, який побудований у відповідності до базових принципів ефективного банківського нагляду, розроблених Базельським комітетом. Показано сучасну структуру банківського нагляду та основні напрями банківського регулювання, які базуються на чинному законодавстві України.

Поряд із організацією контролю за діяльністю банків в процесі реєстрації, ліцензування, безвиїзного нагляду та інспекційних перевірок розглянуто стратегію подальшого вдосконалення системи банківського регулювання та нагляду в контексті Концепції розвитку банківської системи до 2005 року. Автором розглянуто також проблеми національної банківської системи, в тому числі такі, що пов’язані з недостатнім контролем за ризиками, які існують в банківській діяльності та за легалізацією “брудних грошей’’ в банківському секторі економіки.Книга розрахована на працівників банків та фінансових установ, студентів вищих навчальних закладів, слухачів магістерських програм з фінансових і банківських дисциплін, а також усіх, хто цікавиться проблемами банківського регулювання та нагляду.