Розділ 1. ОСНОВИ ТЕОРІЇ Й ОРГАНІЗАЦІЇ АКТУАРНИХ РОЗРАХУНКІВ 4 1.1 Історія виникнення актуарних розрахунків 4 1.2 Сутність, особливості та завдання актуарних розрахунків 8 1.3 Методологічні питання актуарних розрахунків 10 1.4Тарифна політика в галузі страхування 13 1.5 Принципи диференціації страхових тарифів 15 Розділ 2. ЕЛЕМЕНТИ МАТЕМАТИЧНОГО І СТАТИСТИЧНОГО АПАРАТУ 17 2.1 Історія виникнення і розвитку теорії ймовірностей 17 2.2 Основні поняття і теореми 19 2.3 Елементи фінансової математики 32 2.4 Відсотки. Відсоткові ставки 33 2.5 Дисконтування 40 2.6 Фінансові ренти 42 2.7 Середні величини і показники варіації 63 2.8 Показники страхової статистики 70 2.9 Вигідна властивість середнього відхилення 76 Розділ 3. ОСНОВИ ТАРИФНИХ РОЗРАХУНКІВ З РИЗИКОВИХ ВИДІВ СТРАХУВАННЯ 82 3.1 Склад і структура страхового тарифу 82 3.2 Визначення тарифної нетто-ставки з діючих ризикових видів страхування 86 3.3 Розрахунок страхових тарифів із страхування від окремих ризиків 96 3.4 Розрахунок нормативів з окремих видів страхування 98 3.5 Визначення тарифних ставок для нових видів страхування 102 3.6 Удосконалювання тарифних ставок з добровільних ризикових видів страхування 108 3.7 Фінансова стійкість страхових операцій і методи її забезпечення 122 3.8 Статистичні показники надійності страхових компаній 128 Розділ 4. ОСНОВИ ТАРИФНИХ РОЗРАХУНКІВ СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ 140 4.1 Історія страхування життя і виникнення наукових методів обчислення розмірів страхового фонду 140 4.2 Особливості побудови тарифної ставки по страхуванню життя і її структура 143 4.3 Таблиця смертності 146 4.4 Норма прибутковості 151 4.5 Тарифні ставки по змішаному страхуванню життя 156 4.6 Комутаційні числа 159 4.7 Річна нетто-ставка 163 4.8 Нетто-ставки на випадок утрати працездатності 166 4.9 Брутто-ставки 167 4.10 Перерахування страхових внесків у зв’язку зі зміною умов страхування 168 4.11 Математичні основи побудови резерву внесків по страхуванню життя 178 4.12 Методи оцінки програм капіталовкладень 189 4.13 Грошова вартість капіталу у конкретні моменти часу 195 4.14 Вибір рішення при розміщенні резерву внесків 202 Розділ 5. ПЕРЕСТРАХУВАННЯ 215 5.1 Визначення 215 5.2 Акгуарний підхід до оцінки результатів перестрахування 217 5.3 Форми перестрахування 219 5.4 Технічний аналіз випадкової величини показника результатів 225 5.5 Вплив кількості ризиків на стандартне відхилення показника результатів 231 5.6 Формування портфеля 232 5.7 Коефіцієнт безпеки ймовірності розорення 233 5.8 Перестрахування річного зксцедента чи збитків зксцедента збитковості (величини збитків, ділених на суму премій) 237 5.9 Приклад програми перестрахування для випадку масових ризиків 238 5.10 Приклад програми перестрахування для випадку промислових ризиків 241 5.11 Промислові ризики і 242 Додаток 1 255 Додаток 2 266 Література 325

Навчальний посібник висвітлює матиматичні й статистичні закономірності, що визначають фінансові взаємовідносини страхових компаній і страхувальниців, показуються принципи забеспечення стійкості операцій з ризикових видів і особовому страхуванню, викладена теорія і практика побудови страхових тарифів, формування страхових резервів та ефективність інвестиційних рішень. Видання призначене для студентів, аспірантів, викладачів, спеціаластів страхових компаній, співробітників банків, спеціалістів недержавних пенсійних фондів.